Entre las sanciones destacan no establecer medidas ni procedimientos para prevenir y detectar actividades como lavado de dinero y financiamiento al terrorismo 

Luis Méndez Zaldívar

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) sancionó a 39 entidades financieras, entre las que destacan Mercado Libre, Financiera Sustentable, GBM y Casa de Bolsa Inbursa, acumulando 7.2 millones de pesos en multas. 

Hasta el momento ninguna compañía ha impugnado la sanción o emitido un medio de defensa, de acuerdo a la CNBV. 

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Mercado Libre sólo recibió una amonestación por “no entregar en el tiempo establecido, la información prevista en la Ley o sus Disposiciones” en 2019, por lo que la compañía no tiene que desembolsar recursos.

Por su parte, GBM recibió una multa de 5 millones 377,200 pesos debido a que en el año 2021 omitió enviar estados de cuenta dentro de los primeros cinco días hábiles después del corte mensual a sus clientes, razón por la que la CNBV señaló que la falla es de “gravedad”, aunque “susceptible de impugnación”. 

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La infracción de Banca Afirme, S.A. fue motivada por información inconsistente presentada a la CNBV. Asimismo, se señalan diferencias en el saldo final de los períodos reportados y en las estimaciones de bienes, muebles, valores así como derechos adjudicados e inmuebles adjudicados en el año 2019. La multa es de 253,470 pesos y aún no tiene el estatus de haber sido pagada.

La sanción de Grupo Financiero Inbursa es por no establecer medidas ni procedimientos para prevenir y detectar actividades de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo durante el año de 2019, por lo que deberá pagar un monto de 422,450 pesos.

Otra de las sancionadas fue Financiera Sustentable de México, propiedad de la actual diputada Patricia Armendáriz —quien también formó parte del programa de televisión Shark Tank México—, que ha generado cargos en la multa impuesta desde 2020 pues realizó captación de cuentas vía remota mediante medios electrónicos sin la autorización de la CNBV, haciéndola  acreedora de una multa de 868,800 pesos.  

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Por último, Deutsche Bank México recibió una multa de 260,640 pesos, a raíz de la omisión para la validación de los requisitos personales, profesionales y de independencia durante el año 2020. 

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